Les primes à la signature (les primes de performance), les primes de parrainage et les primes de fidélisation entrent toutes dans cette catégorie. Le montant retenu par votre employeur dépend de plusieurs facteurs (notamment le montant de votre prime), son mode de versement et votre tranche d’imposition. Il s’agit d’un aspect souvent mal compris des primes, car la retenue d’impôt sur le versement peut s’avérer complexe. Si une prime vous est proposée, votre employeur est libre de décider de son mode de versement. Bien que la plupart des gens connaissent la notion de prime en espèces (les primes peuvent en réalité prendre différentes formes), telles que des actions de l’entreprise, des options d’achat d’actions pour les employés, voire des cadeaux ou des cartes-cadeaux. Les employeurs utilisent les primes pour attirer et fidéliser les talents (motiver et récompenser les employés), renforcer le moral et leur faire partager les succès et les bénéfices de l’entreprise.
- Vous pourriez recevoir moins d’actions que prévu — car des actions sont vendues pour couvrir la retenue à la source.
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- Pour les employés (une prime exceptionnelle peut être une agréable surprise), mais aussi une tactique de négociation à garder en tête pour obtenir une compensation supplémentaire entre deux augmentations de salaire ou en cas de gel des salaires.
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Non, le taux forfaitaire de 22 % est une option, mais les employeurs peuvent opter pour la méthode globale. Il s’agit d’un prélèvement à la source, et non de votre impôt final. Si un trop-perçu a été prélevé — vous recevrez un remboursement lors de votre déclaration de revenus en avril. Si votre employeur utilise cette méthode et que vous êtes imposé à un taux élevé, le prélèvement global pourrait être sensiblement plus important que celui du taux forfaitaire de 22 %. Avec la méthode globale, l’employeur ajoute la prime à votre dernier salaire, calcule le prélèvement à la source sur le montant total à l’aide des barèmes habituels, puis soustrait le prélèvement déjà effectué de votre salaire.
Comment fonctionne la retenue sur les primes
La plupart des contrats de travail classiques ne permettent pas aux employés de différer le versement d’une prime sans un plan de rémunération différée formel (tel qu’un plan de rémunération différée non qualifié de type 409A). Cependant (le versement des primes relève généralement de la décision de votre employeur), et non de la vôtre. Prenons l’exemple d’une personne percevant un salaire de base de 150 000 $ et recevant une prime de 50 000 $. Pour les hauts revenus (cette méthode entraîne souvent un prélèvement à la source égal ou supérieur à leur taux marginal d’imposition réel), ce qui peut porter le prélèvement total sur une prime à 40 %, 45 % ou plus. La méthode utilisée par votre employeur a donc une incidence significative sur le montant figurant sur votre fiche de paie.
Y a-t-il souvent des bonus?
Si vous êtes imposé à 37 %, la retenue à la source de 22 % signifie que vous avez payé moins que ce que vous aviez payé et que vous devrez payer davantage. Si vous êtes imposé à 12 % au niveau fédéral, la retenue à la source de 22 % signifie que vous avez payé trop que ce que vous aviez payé et que vous avez droit à un remboursement. Votre employeur vend généralement environ 43 actions et verse le produit de la vente à l’administration fiscale américaine (IRS), vous laissant ainsi 57 actions. Avec une retenue à la source d’environ 43 % (2 150 $ sont retenus), ce qui vous laisse environ 2 850 $ nets. Votre employeur appliquera les mêmes taux forfaitaires de retenue à la source que pour une prime en espèces.
Si une prime est discrétionnaire (non contractuelle), l’employeur doit agir de manière raisonnable lors de toute modification. Si le système de primes topx cote d’ivoire est contractuel, l’employeur devra modifier les contrats de travail des employés. Il peut être amené à modifier les modalités de son système de primes, voire à le supprimer.
Les entreprises plus grandes (plus établies et plus rentables ont tendance à offrir des primes plus importantes que les entreprises plus petites), plus récentes et moins rentables. Selon le Bureau des statistiques du travail (BLS), la prime moyenne pour les employés du secteur privé en septembre 2024 représentait 2,8 % de leur rémunération totale. De ce fait, les primes peuvent varier considérablement d’un employeur à l’autre, voire d’un poste à l’autre. En fonction de votre situation financière, de vos besoins personnels et de vos objectifs de carrière, il peut être plus avantageux de demander une augmentation de salaire plutôt qu’une prime lorsqu’on vous en propose une.
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En participant à ces programmes d’entreprise (votre visibilité au sein de l’entreprise peut augmenter), ce qui peut entraîner plus de responsabilités et, potentiellement, une rémunération améliorée. Pour les employés, une prime exceptionnelle peut se révéler être à la fois une agréable surprise et un atout lors des négociations de salaire, surtout en cas de gel des salaires ou entre deux augmentations. Il est important de consulter les documents concernant votre plan d’épargne retraite — car certains employeurs ne permettent pas le versement de primes sur celui-ci. Le taux de prélèvement additionnel est fixé à 22 % — indépendamment de votre revenu total. Moins d’actions que prévu pourraient vous être attribuées, car certaines d’entre elles sont liquidées pour couvrir ce prélèvement. Si cette année vous êtes admissible à une prime (qu’elle soit de fin d’année, de performance ou incitative), n’hésitez pas à en dépenser une partie pour vous faire plaisir.
primes discrétionnaires
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